تحدى بنك جيه بي مورغان أزمة الثقة، التي هزت قطاع الأعمال المصرفية، مسجلاً ارتفاعاً بنسبة 52% في أرباح الربع الأول وإيرادات قياسية.
وسجل البنك أرباحاً صافية قدرها 12.62 مليار دولار، أو 4.10 دولار للسهم الواحد، ارتفاع من 8.28 مليار دولار، أو 2.63 دولار للسهم، قبل عام. وقد تفوق ذلك على 3.41 دولار للسهم، الذي توقعه المحللون "فاكتسيت" (FactSet).
وقال جيه بي مورجان إن الإيرادات ارتفعت بنسبة 25%، إلى 38.35 مليار دولار، ليتفوق على توقعات المحللين في "فاكتسيت" (FactSet)، والذين أشاروا إلى إيرادات تبلغ 36.13 مليار دولار.
وارتفعت الودائع في جيه بي مورجان، بمقدار 37 مليار دولار، من ديسمبر إلى 2.38 تريليون دولار في نهاية مارس.
لاقتصاد لا يزال في وضع صحيجيمي ديمون
وانهار بنك سيليكون فالي وبنك سيغنيتشر قبل شهر، بعد أن تسابق المودعون لسحب أموالهم، مما زعزع الثقة في مجموعة من البنوك الأصغر، وضخوا أموالهم في مؤسسات مثل جيه بي مورغان، أكبر بنك في البلاد، والتي تعتبر أكبر من أن تفشل.
وقال الرئيس التنفيذي جيمي ديمون، الذي ساعد في قيادة خطة بنك كبير، لدعم بنك فيرست ريبابليك، إن البنك كان بمثابة "ركيزة قوة في النظام المصرفي". وقال "إن الاقتصاد لا يزال في وضع صحي لكن الاضطرابات المصرفية، من المرجح أن تبطئ الإقراض"، مما يضيف إلى قائمة المخاوف بشأن المستقبل الذي استشهد به في العام الماضي.
ارتفعت أسهم جي بي مورغان 5.9% في تعاملات ما قبل السوق، مما جعل السهم في طريقه ليصبح إيجابيًا لهذا العام.
وارتفع صافي دخل الفوائد لـ جيه بي ورغان - ما تجنيه من القروض مطروحًا منه ما يدفعه للمودعين - بنسبة 49% إلى مستوى قياسي بلغ 20.71 مليار دولار، حيث زاد دخل الإقراض بأكثر من الضعف. وسمحت وفرة الودائع لبنك جيه بي مورغان بالحفاظ على انخفاض تكاليف التمويل بينما أدت الزيادات السريعة في معدل الفائدة للاحتياطي الفيدرالي إلى زيادة قدرتها على الكسب على الإقراض، وحذر البنك من أن المكاسب ستتباطأ.
وارتفع صافي هامش الفائدة للبنك إلى 2.63% من 2.47% في الربع الرابع، بعد أن كانت 1.67% قبل عام.
وارتفع الإنفاق على بطاقات الائتمان بنسبة 13% عما كان عليه قبل عام، وارتفعت القروض الممنوحة للبطاقات بنسبة 18%، لأن العملاء لا يسددون أرصدتهم بالسرعة التي كانوا يسددونها.
وقدم البنك 5.7 مليار دولار فقط في شكل قروض عقارية في الربع الأول ، انخفاضًا من 24.7 مليار دولار قبل عام، حيث تباطأ المستهلكون في شراء المنازل وإعادة تمويلها.
وظلت الإيرادات ثابتة وارتفعت الأرباح بنسبة 1% في بنك جيه بي مورجان للشركات والاستثمار. وانخفضت رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية بشكل طفيف، وارتفعت عائدات التداول بشكل طفيف. وارتفعت الإيرادات من عمليات المدفوعات المتنامية للبنك بنسبة 26%.
وتراجعت الرسوم من الشركات الاستشارية بشأن الصفقات، ومبيعات الأسهم والديون بنسبة 19%.
في الأسواق، تراجعت عائدات تداول الأسهم بنسبة 12%، لكن إيرادات تداول الدخل الثابت ظلت ثابتة مع النتائج القوية للعام الماضي.
وشهد البنك التجاري الذي يخدم الشركات متوسطة الحجم، وهو نشاط تجاري آخر مدعوم بالمعدلات، زيادة في الأرباح بنسبة 58%، وزيادة في الإيرادات بنسبة 46%.
وارتفعت الإيرادات في قسم إدارة الأصول والثروات بنسبة 11%، بينما ارتفعت الأرباح بنسبة 36%.
وخصص جيه بي مورغان 1.1 مليار دولار لخسائر القروض المحتملة، قائلاً إنه يتوقع ركودًا معتدلًا بسبب الظروف المالية الأكثر صرامة.
كما تكبد البنك خسارة قدرها 868 مليون دولار، من بيع الأوراق المالية الاستثمارية، التي تراجعت قيمتها مع ارتفاع أسعار الفائدة.
