بينانس للعملات المشفرة أمام القضاء الأميركي.. ما السبب؟

رفعت هيئة الأوراق المالية والبورصات SEC، يوم الاثنين، دعوى قضائية ضد بورصة العملات المشفرة العالمية بينانس ومؤسسها تشانغبينج تشاو وفرعها في الولايات المتحدة الأميركية.

وتزعم الدعوى المدنية أن شركة بينانس قامت "بتجاهل صارخ لقوانين الأوراق المالية الفيدرالية، كما أن الشكوى تتهم بينانس بخلط أموال العملاء وتعريض أصول المستخدمين للخطر".

وتصدرت دعوى هيئة الأوراق المالية والبورصات عناوين الأخبار، وذلك لأن بينانس هي أكبر بورصة عالمية للعملات المشفرة، ولطالما كان عالم العملات المشفرة مثل بيتكوين تحت المراقبة منذ انهيار بورصة FTX للعملات المشفرة في نوفمبر الماضي، ويقول المدعون إن FTX خدعت مستخدميها.

حظر النشاط

الخطر الرئيسي على بينانس هو وجود محكمة تقرر أنها بورصة غير مرخصة. وقد تكون بينانس معرضة لأمر قضائي من شأنه أن يمنعها من تقديم خدماتها التجارية في الولايات المتحدة، والتي يقول المنظمون إنها إحدى الأسواق الرئيسية للشركة.

وقد يجعل الأمر القضائي من الصعب على بينانس القيام بأي عمل تجاري في الولايات المتحدة ما لم يتم تسجيله لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات واتباع قواعد الأوراق المالية - وهو أمر قاومته الشركة وبشكل عام عالم التشفير الأوسع. من المحتمل أن تؤدي مثل هذه النتيجة إلى هز أسواق العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم، على الرغم من أن التقاضي قد يستغرق سنوات.

كما تطلب لجنة الأوراق المالية والبورصات من المحكمة فرض غرامات كبيرة وإن لم يتم تحديدها.

ماذا تقول بينانس؟

اتهمت بينانس لجنة الأوراق المالية والبورصات برفع دعوى لتصدر عناوين الصحف وقالت إنها تخطط للقتال في المحكمة. وقالت الشركة إنها حاولت التفاوض على تسوية من شأنها أن تتجنب رفع دعوى قضائية.

وتعتبر الدعوى القضائية التي رفعتها هيئة الأوراق المالية والبورصات هي محاولة أخرى - ربما تكون الأكبر حتى الآن - لإثبات أن العديد من أصول التشفير هي أوراق مالية.

ويعد إجبار مطوري العملات المشفرة والبورصات على التسجيل في هيئة الأوراق المالية والبورصات قد يعني اعتماد الكثير من اللوائح المكلفة، بما في ذلك إفصاحات المستثمرين وحظر تضارب مصالح معينة يتعين على وول ستريت اتباعها.

وقاومت شركات التشفير مثل بينانس هذه الخطوة ، قائلة إن قواعد SEC غير مناسبة للأصول الرقمية. ولكن قد يُطلب منهم الالتزام - إذا أمرتهم المحاكم الأميركية بالامتثال.

ليست الدعوى الأولى

ولا تعتبر الدعوى الحالية هي الأولى من نوعها ضد شركة بينانس، حيث قامت لجنة تداول العقود الآجلة للسلع في مارس بمقاضاة بينانس ومؤسسها في محكمة شيكاغو الفيدرالية.

وتشبه الدعوى القضائية التي رفعتها هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) دعوى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ولكنها تركز على بيع مشتقات العملات المشفرة.

ويحظر قانون الولايات المتحدة إلى حد كبير ممارسة تقديم المشتقات ما لم يتم تسجيل البورصة لدى CFTC. ووفقًا لهيئة تداول السلع الآجلة، فشلت منصة بينانس أيضًا في امتلاك برنامج فعال للكشف عن تمويل الإرهاب وغسيل الأموال.

هل تواجه بينانس تحديات قانونية أخرى؟

كانت وزارة العدل تحقق فيما إذا كان يجب أن تواجه بينانس اتهامات جنائية لفشلها في تنفيذ برنامج لمكافحة غسيل الأموال، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر.

ولا يمكن معرفة ما إذا كان المدعون العامون يخططون لتوجيه الاتهام إلى تشاو، لكن شكوى لجنة تداول السلع الآجلة قالت إنه أشرف على "جميع القرارات الاستراتيجية الرئيسية" ، بما في ذلك التعامل مع قواعد مكافحة غسل الأموال الأميركية.

ومن المتوقع أن يواجه مؤسس بينانس تشانغبينج تشاو اتهامات جنائية على غرار سام بانكمان فرايد الرئيس السابق لبورصة العملات المشفرة FTX الذي يواجه تهماً جنائية في الولايات المتحدة بسبب مزاعم عملية احتيال واسعة النطاق في شركته.

كيف ستتأثر العملات المشفرة؟

يبدو أن أسعار السوق يوم الاثنين تعكس بعض التشاؤم بشأن مستقبل سوق العملات المشفرة، والتي ربما تكون بينانس اللاعب الأبرز فيها.

وانخفض رمز BNB الخاص بـ Binance بنسبة 10% تقريبًا، وفقًا لـ CoinMarketCap. وانخفضت عملة البيتكوين بأكثر من 6% وانخفضت الأسهم في Coinbase ، أكبر بورصة تشفير مقرها الولايات المتحدة، بأكثر من 10%.

ولكن قد يستغرق حل التقاضي التنظيمي سنوات، كما أن أسعار العملات المشفرة تتحرك بسبب عوامل لا حصر لها بما في ذلك شهية المستثمرين للمخاطرة والاقتصاد الكلي والسياسة العالمية ، لذلك لا يزال الوقت مبكرًا على ذلك.