فيرست سيتزنز تستحوذ على أصول بنك سيليكون فالي

وافقت شركة فيرست سيتزنز على شراء "سيلكون فالي بنك - SVB" المنهار، الذي سيطرت عليه مؤسسة التأمين الفيدرالية FDIC على الودائع في وقت سابق من الشهر الجاري.

وأبرم المقرض الذي يقع مقره في رالي بولاية نورث كارولينا اتفاقية شراء وتحمل جميع الودائع والقروض الخاصة بـ"سيليكون فالي بنك"، وفقًا لبيان صادر عن مؤسسة التأمين الفيدرالية".

وتتضمن عملية الشراء 119 مليار دولار من الودائع وحوالي 72 مليار دولار من قروض SVB بخصم 16.5 مليار دولار.

وستبقى حوالي 90 مليار دولار من الأوراق المالية والأصول الأخرى في الحراسة القضائية للتصرف فيها من قبل FDIC، بينما حصلت المؤسسة الفيدرالية أيضًا على حقوق تقدير حقوق الملكية في فيرست سيتزنز بقيمة تصل إلى 500 مليون دولار. وتبلغ التكلفة التقديرية لفشل صندوق تأمين الودائع حوالي 20 مليار دولار، على الرغم من أنه سيتم تحديد المدى الدقيق عند إنهاء الحراسة، وفقًا للبيان.

وقال فرانك هولدنج جونيور، الرئيس التنفيذي لشركة فيرست سيتزنز ، في بيان: "لقد كانت هذه صفقة رائعة بالشراكة مع FDIC التي ينبغي أن تغرس الثقة في النظام المصرفي".

ويعد بنك سيليكون فالي اكبر مقرض أميركي يفشل منذ أكثر من عقد هذا الشهر، حيث انهار في أقل من 48 ساعه بعد وضع الخطوط العريضة لخطة لدعم رأس المال.

وتكبد البنك خسارة فادحة في مبيعات السندات وسط ارتفاع أسعار الفائدة، مما أثار قلق المستثمرين والمودعين الذين تهافتوا لسحب أموالهمم، وفي 9 مارس وحده حاول المستثمرون والمودعون سحب حوالي 42 مليار دولار.

أصبح بنك وادي السيليكون فجأة أكبر بنك مقرض أمريكي يفشل منذ أكثر من عقد في وقت سابق من هذا الشهر ، حيث انهار في أقل من 48 ساعة بعد وضع الخطوط العريضة لخطة لدعم رأس المال. تكبد البنك خسارة فادحة في مبيعات أوراقه المالية وسط ارتفاع أسعار الفائدة ، مما أثار قلق المستثمرين والمودعين الذين بدأوا بسرعة في سحب أموالهم. في 9 مارس وحده ، حاول المستثمرون والمودعون سحب حوالي 42 مليار دولار.

كان المنظمون يتسابقون لإغلاق صفقة لجميع أو أجزاء من البنك في محاولة لتغطية الودائع غير المؤمن عليها لعملائه من الشركات الناشئة ، لكن محاولة مزاد سابقة مرت دون مشتر.

وتحاول مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) بيع بنك وادي السيليكون بالمزاد منذ أسبوعين تقريبًا، منذ أن أصبح أكبر بنك أميركي يتعرض للإفلاس منذ واشنطن ميوتشوال في عام 2008.

وفي الأسبوع الماضي ، أفادت بلومبرج بأن فيرست سيتزنز ومقرها في ولاية كارولينا الشمالية، والتي اشترت 20 بنكًا فاشلاً منذ عام 2009، كانت تسعى للاستحواذ على بنك سيليكون فالي.

وانخفضت أسهم شركة فيرست سيتزنز بنسبة 23% منذ بداية العام - معظمها خلال الشهر الماضي - وانخفضت بنسبة 15% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية، مقارنةً بمكاسب مؤشر S&P 500 بنسبة 3.4% في عام 2023 وانخفاضًا بنسبة 13% خلال العام الماضي.

اتخذت السلطات الأميركية إجراءات غير عادية لتعزيز الثقة في النظام المالي بعد انهيار البنك، حيث قدمت دعامة جديدة للبنوك قال مسؤولو الاحتياطي الفيدرالي إنها كبيرة بما يكفي لحماية ودائع الدولة بأكملها.

وتراجعت أسهم SVB بعد أن حددت الشركة التي تتخذ من سانتا كلارا مقراً لها بولاية كاليفورنيا خططًا لطرح الأسهم، وكشفت عن تكبدها خسارة 1.8 مليار دولار في بيع الأوراق المالية وتباطؤ في التمويل في الشركات المدعومة برأس المال الاستثماري التي تخدمها. واضطر البنك إلى التخلي عن خطته لجمع رأس المال حيث بدأت الصناديق بما في ذلك Funders Fund و Coatue Management و Union Square Ventures و Founder Collective في تقديم المشورة لشركات محافظهم لنقل الأموال من SVB.

وقدمت فيرست سيتزنز عرضًا لشراء SVB فور انهياره ، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر.

وأثار اهتمامها بالاستحواذ حيرة بعض المراقبين، الذين تساءلوا عما إذا كانت فيرست سيتزنز لديها الموارد الكافية لتحمل ثاني أكبر فشل بنك بمساعدة مؤسسة التأمين الفيدرالية في تاريخ الولايات المتحدة.

وكانت فيرست سيتزنز ومقرها في رالي بولاية نورث كارولينا، في المرتبة الثلاثين بين أكبر البنوك التجارية في الولايات المتحدة من حيث الأصول في نهاية عام 2022، بأصول بقيمة 109 مليار دولار ، وفقًا لمجلس الاحتياطي الفيدرالي. وستضع صفقة يوم الاثنين الشركة ضمن أكبر 25 بنكًا أمريكيًا من حيث الأصول.