السبت 26 أبريل 2025 ص
ويخطط بنك جيه بي مورغان لتوسيع استخدام أداة الذكاء الاصطناعي التوليدية في وقت لاحق هذا العام؛ بهدف إطلاق إشارات حول القرارات المشكوك فيها من قبل مديري المحافظ، مثل بيع الأسهم ذات الأداء المتميز بشكل مبكر جدًا، وفق صحيفة الفايننشال تايمز.
وفقًا لكريستيان ويست، رئيس منصة الاستثمار في جيه بي مورغان لإدارة الأصول، فإن الأداة المعروفة بـ (Moneyball) مصممة لإرشاد مديري المحافظ إلى كيفية تصرفهم واتخاذ قراراتهم، بالإضافة إلى مساعدتهم في تصحيح الانحيازات وتحسين عملياتها.
شركات إدارة الصناديق الأخرى، تستخدم الذكاء الاصطناعي لتكملة عمل المحللين، وتحديد الأهداف لتمويل التحكيم القانوني، وشرح قرارات التخصيص للمستثمرين.
هذه الجهود المتفرقة، توضح كيفية تحول حرب الذكاء الاصطناعي في إدارة الأصول من المهام المكثفة للأوراق الرسمية والامتثال والتسويق نحو مساعدة المحترفين في الاستثمار على اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً.
أداة جيه بي مورغان، التي تعتبر جزءًا من منصة إدارة محافظ (Spectrum) التي تدير 3.2 تريليون دولار، هي برنامج تجريبي لا يزال قيد التطوير وسيتم إتاحته لمجموعة أوسع من مديري المحافظ في وقت لاحق هذا العام.
لإدارة 331 مليار دولار، قامت إدارة الاستثمار في (Voya Investment Management) بتنفيذ محلل افتراضي يمكنه مراقبة الأسهم لاحتمال وجود مخاطر، مكملًا لفريق البحث البشري.
ويُمكّن المحلل الافتراضي، مديري المحافظ من الوصول إلى لوحة معلومات يمكن من خلالها مشاهدة مراجعة الأوراق المالية، بجانب تغذية الردود الآلية، مثل تحذير الأسهم.
حتى الآن، أظهر محلل الذكاء الاصطناعي في (Voya Investment Management) نسبة جيدة من القرارات الصحيحة والخاطئة؛ مما يجعل تنبيهاته "إشارة ذات قيمة عالية"، كما أوضح غاريث شيبارد، نائب رئيس فويا للذكاء الاصطناعي.
مؤسسة ليغاليست، التي تدير صندوقًا استثماريًا بقيمة 1 مليار دولار مخصصًا لتمويل التحكيم القانوني، تستخدم أداة بحث خاصة بالذكاء الاصطناعي تُدعى (ruffle Sniffer) للبحث عن أهداف استثمارية جذابة بين العديد والعديد من الدعاوى المدنية.
الـ "سنيفر" يمسح سجلات المحكمة بحثًا عن علامات على النتائج المواتية، مثل وجود قضاة وفصول قضائية وقرارات قبل المحاكمة تشير إلى حالات قوية بشكل خاص.
"تبحث أداة (ruffle Sniffer) عن القضايا التي تظهر علامات واضحة على فوزها ولكن لم تحصل على المال بعد"، قالت إيفا شانج، مؤسسة ليغاليست.
في بعض الحالات، يكون للذكاء الاصطناعي دور كبير، كما هو الحال مع صندوق التداول المتبادل المدعوم بالذكاء الاصطناعي من الشركة الكورية الجنوبية إل جي وشركة ( Qraft Technologies) المدعومة من سوفت بنك.
في غضون ذلك، تطور صندوق التداول (LQAI)، الذي تم إطلاقه في نوفمبر ويعتمد على أداة اختيار الأسهم الخاصة بهم بالذكاء الاصطناعي، ليضم تقريرًا شهريًا يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي.
يقوم التقرير الأخير الذي تم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي بشرح قراراته لصالح بعض الشركات والقطاعات بينما يتخلص من البعض الآخر.
يقول تقرير الممتلكات الذي أنشأه الذكاء الاصطناعي: "بصفتي مدير محفظة (LQAI)، قمت بزيادة الاستثمارات في الشركات المتقدمة تكنولوجيًا مثل (غوغل، والتي هي جزء من شركة ألفابت)، بينما قلصت قليلاً التعرض للشركات التي تواجه صعوبات، مما يعكس مقاربة حذرة ولكن متفائلة للاستفادة من فرص النمو في ظل التباينات المالية".
على الرغم من التطورات، فإن هناك مشككين في إمكانية الذكاء الاصطناعي في تحقيق عوائد طويلة الأجل لشركات إدارة الأصول.
ويقول ديفيد جيرو، الذي يدير صندوقا تقدر قيمته السوقية بنحو 59 مليار دولار، إن معظم رأس المال الموجه نحو الذكاء الاصطناعي في إدارة الأصول يستخدم للعثور على ميزة قصيرة المدى بدلاً من المهمة الأصعب لتقدير إمكانية الأرباح على مدى سنوات في المستقبل.
وأضاف جيرو: "أعتقد أن هناك شيئًا قليلًا جدًا جدًا من الذكاء الاصطناعي الذي سيقوم بجعل هذا العجز يختفي".
